¿Qué es el asesoramiento financiero no independiente?

Antes de firmar el contrato de asesoramiento con BNP Paribas Personal Investors ha de saber.

BNP Paribas Personal Investors ofrece un servicio de asesoramiento no independiente:

El asesoramiento se centra en fondos, acciones y ETFs. Este último producto tan solo cuando se cumpla con el perfil adecuado de acuerdo con la normativa MIFID II.

Los productos recomendados estarán en función de su perfil. Con todo, nuestro departamento de asesoramiento le explicará los riesgos implícitos a los productos ofrecidos.

Las carteras de cliente asesorado son revisadas al menos una vez al trimestre, en el caso de los fondos, y al menos una vez al mes en el caso de acciones. Con todo, su seguimiento es diario, con lo que ante cualquier hecho inesperado, analizamos y evaluamos las carteras. Si se decidiera efectuar algún cambio, se le comunicaría.

El asesoramiento está dirigido a cliente retail, no profesional.

El asesoramiento no independiente implica el cobro de un "rebate" por los fondos. Esta retrocesión permite incorporar mejoras en el servicio de asesoramiento, como la obtención de informes y los datos necesarios para el correcto análisis de la situación y de la estrategia implantada.

BNP Paribas Personal Investors no tiene obligación de recomendar fondos o productos emitidos por BNP Paribas.

Nuestra arquitectura es abierta, con posibilidad de elegir entre más de 10000 fondos.

Se proporcionará una evaluación periódica de la idoneidad de los instrumentos financieros recomendados.

En cuanto a la relación con nuestros proveedores o casa matriz:

Los "rebates" o retrocesiones son pagados desde All Funds Bank, que es nuestra distribuidora de fondos.

Los fondos de nuestra gestora se engloban dentro de los fondos "Parvest". No tenemos compromiso alguno en recomendar los fondos de BNP Paribas.

En relación a nuestras fuentes de información, éstas incluyen Bloomberg, Reuters Eikon.

En el servicio, se cobrará: asesoramiento (% en función de su patrimonio) y custodia.

Activos monetarios Renta fija Renta Variable Activos alternativos Objetivo Volatilidad (5 años)
Cartera Tranquilidad
(Perfil Conservador)
Benchmark: Euribor a 3 meses
Máximo 90%
Mínimo 65%
Máximo 35%
Mínimo 10%
- - 1%
Cartera Moderada
(Perfil Moderado)
Benchmark: BarCap Euro Agg. Bond TR (€)
Máximo 60%
Mínimo 35%
Máximo 100%
Mínimo 25%
Máximo 25%
Sin mínimo
- 5%
Cartera Crecimiento
(Perfil Arriesgado)
Benchmark: 5% BarCap Euro Agg. Bond TR (€); 50% MSCI World USD (€)
Máximo 30%
Sin mínimo
Máximo 50%
Mínimo 25%
Máximo 70%
Mínimo 50%
- Mayor (15%, VIX -15%)
Cartera Dinámica
(Perfil Muy Arriesgado)
Benchmark: MSCI World USD (€)
- Máximo 20%
Sin mínimo
Máximo 100%
Mínimo 70%
Máximo 50%
Sin mínimio
Mayor (25%, VIX -10%)
Cartera Top5 Acciones
(Perfil Arriesgado)
Benchmark: Ibex35 y Eursotoxx
- - 100% - Sin restricciones
Cartera de acciones, ETFs y fondos de inversión. La Cartera Tranquilidad y la Cartera Moderada estarán compuestas íntegramente de fondos de inversión. La Cartera Crecimiento y la Cartera Dinámica incluirán, además, acciones y ETFs (10% mínimo en la de Crecimiento y 15%, mínimo en la Dinámica). Las carteras Top5 Selección serán 100% acciones. Revisión trimestral y/o mensual, salvo condiciones especiales de mercado.