Asesoramiento independiente

Asesor Financiero

El mejor asesor financiero a tu servicio:

Descubre nuestro nuevo servicio de asesoramiento financiero no independiente , centrado en cumplir tus objetivos de inversión, cubrir tus necesidades y ofrecerte un servicio de calidad con amplia información de primera mano de todo lo que sucede en los mercados y pueda afectar al comportamiento de tu cartera.

Te ofrecemos un asesoramiento financiero no independiente elaborado por especialistas en el mercado que en todo momento analizarán la evolución de tu cartera de acciones, fondos de inversión y ETFs, proponiéndote en los momentos necesarios los cambios a realizar en la misma para obtener un mejor resultado, una mayor rentabilidad, en función de tu grado de aversión al riesgo.

Activos Monetarios Renta Fija Renta Variable Activos Alternativos Objetivo Volatilidad (5 años)
Cartera Tranquilidad
(Perfil Conservador)
Benchmark: Euribor 3m
Máximo 90%
Mínimo 65%
Máximo 35%
Mínimo 10%
- - 1%
Cartera Moderada
(Perfil Moderado)
Benchmark: BarCap Euro Agg Bond TR EUR
Máximo 60%
Mínimo 35%
Máximo 100%
Mínimo 25%
Máximo 25%
Sin Mínimo
- 5%
Cartera Crecimiento
(Perfil Arriesgado)
Benchmark: 50% BarCap Euro Agg Bond TR EUR 50% MSCI World USD
Máximo 30%
Sin Mínimo
Máximo 50%
Mínimo 25%
Máximo 70%
Mínimo 50%
- Mayor (15%, VIX -15%)
Cartera Agresiva
(Perfil Muy arriesgado)
Benchmark: MSCI World USD
- Máximo 20%
Mínimo 0%
Máximo 100%
Mínimo 70%
Máximo 30%
Sin Mínimo
Mayor (25%, VIX -10%)
Cartera Global (Acciones)
(Perfil Arriesgado)
Benchmark: Ibex 35 y Eurostoxx
- - 100% - Sin restricciones
Carteras de acciones, ETFs y fondos de inversión. La Cartera Tranquilidad y la Cartera Moderada estarán compuestas íntegramente de fondos de inversión. La Cartera Crecimiento y la Cartera Dinámica, incluirán además, acciones y ETFs (10% mínimo en la Crecimiento y 15% mínimo en la Dinámica). La Cartera Global Acciones será 100% acciones. Revisión mensual salvo condiciones especiales de mercado.
  • Cartera Tranquilidad: Elaborada para el perfil más conservador. La Cartera Tranquilidad está diseñada para mantener un nivel mínimo de riesgo.
  • Cartera Moderada: Pensada para perfiles conservadores, pero dispuestos a asumir algo de riesgo en su inversión.

Las dos carteras anteriores no incluyen acciones.

  • Cartera Crecimiento: Ideada para un perfil arriesgado. Esta cartera está diseñada para mantener un objetivo de volatilidad en torno al 15%, medido a través del VIX. Este objetivo se revisará trimestralmente.
  • Cartera Dinámica: Pensada para el perfil más arriesgado. Podrá invertir en renta fija, renta variable y además en activos no tradicionales, como materias primas o volatilidad.

Las dos carteras anteriores incluirán un mínimo del 10%/15% respectivamente en acciones y ETFs.

  • Cartera Global Acciones: En tres modalidades, renta variable europea, renta variable española o mixta, está pensada para un perfil arriesgado que sólo quiera operar en acciones.

Esta cartera estará compuesta al 100% por acciones.

La evolución de las carteras tendrá dos elementos de medida. Por un lado, su comparativa frente a un activo/índice de referencia (véase tabla). Por otro lado, dada la importancia en el nivel de riesgo de las diferentes carteras, incluimos el ratio de Sharpe calculado para nuestra cartera como para el índice Benchmark. Este mide el nivel de rendimiento de la cartera en función del nivel de riesgo. Cuanto mayor es el Sharpe Ratio, mejor es la rentabilidad de la cartera en relación a la cantidad de riesgo que se ha tomado en la inversión.

Carteras, ponderaciones y categorías de activo ideadas por BNP PARIBAS Personal Investors, basada en los diferentes perfiles de riesgo adaptados a las normativas MIFID y MIFID II.

Puedes comprobar tu aversión al riesgo con este sencillo formulario, pero recuerda que únicamente con un estudio personalizado podrá determinarse realmente tu perfil de inversor, cuando presentes o actualices el Test de Conveniencia. La elección de una de estas carteras no clasifica al cliente.

Tarifa servicio de Asesor financiero Personalizado

Disponible para carteras > 30.000€ Tarifa anual variable en función de la valoración de la cartera y la modalidad del asesoramiento. Cobro del servicio devengado mensualmente según valoración de la cartera a fin de mes (variable entre 0,10% anual + IVA y 0,85% anual + IVA, con un mínimo de 10€ + IVA).
(*) Comisión de custodia y operaciones no incluida

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